קיבוע זכויות - מה זה, מתי רלוונטי, ואיך ​עושים?

 קיבוע זכויות הוא הליך חד פעמי שמתבצע מול פקיד השומה לאחר הגעתכם לגיל פרישה וקבלת קצבת פנסיה. במסגרת ההליך, פקיד השומה קובע את שיעור הפטור ממס המגיע לכם לכל החיים עד גיל 120 על ההכנסה שלכם מפנסיה חודשית.

למה כדאי לבצע קיבוע זכויות?

הבטחת פטור ממס: קיבוע זכויות מבטיח לכם שתקבלו את הפטור המגיע לכם ממס על הפנסיה החודשית.

ניצול מיטבי של הפטור: ניתן להשתמש בפטור ממס כדי למשוך סכום חד פעמי פטור ממס, למשוך פיצויים פטורים ממס, או לקבל פטור על קצבת הפנסיה החודשית.

תכנון כלכלי: קיבוע זכויות מאפשר לכם לתכנן את עתידכם הכלכלי בצורה טובה יותר.

מתי כדאי לבצע קיבוע זכויות?

מומלץ לבצע קיבוע זכויות מיד לאחר הגעתכם לגיל פרישה וקבלת קצבת פנסיה.

ניתן לבצע קיבוע זכויות גם לאחר גיל פרישה, אך חשוב לדעת שהפטור ממס עשוי להיות קטן יותר.

מי זכאי לקיבוע זכויות?

כל מי שהגיע לגיל פרישה (67 לגברים ו-62 ושמונה חודשים לנשים) ומקבל קצבת פנסיה.

איך מבצעים קיבוע זכויות?

יש למלא טופס 161ד "בקשה לקיבוע זכויות" ולהגיש אותו לפקיד השומה.

יש לצרף לטופס 161ד את כל המסמכים הנדרשים, כגון: תלושי שכר, אישורי פנסיה, אישורי ביטוח לאומי, ועוד.

ניתן לקבל סיוע במילוי טופס 161ד ובקבלת אישורים מרואה חשבון המתמחה בענין.

חשוב לזכור:

קיבוע זכויות הוא הליך בלתי הפיך.

לאחר ביצוע קיבוע זכויות, לא ניתן לשנות את שיעור הפטור ממס.

חשוב לבצע תכנון כלכלי מקצועי לפני ביצוע קיבוע זכויות.

צור/רי קשר עוד היום!

אנחנו נטפל בהגשת הבקשה, עד לקבלת הפטור המקסימלי לשביעות רצונך המלאה!